Цб розкопав кріптопіраміди
ЦБ відзначає зростання кількості фінансових пірамід, заснованих на уявних інвестиціях в кріптоактіви, повідомив директор департаменту протидії недобросовісним практикам Банку Росії Валерій Лях. За його словами, в першому півріччі 2018 року були виявлені десятки подібних випадків. «Цінник» для входу в такі проекти помітно вище, чим в традиційні фінансові піраміди. Якщо суми, які громадяни вкладають в класичні шахрайські проекти, в останні кілька років не ростуть і становлять, як правило, 30-50 тис. Руб., То в кріптопіраміди вносять по 80-100 тис. Руб. Відмітна риса такого роду проектів – залучення населення майже завжди йде через інтернет. При цьому, за словами пана Ляха, найчастіше жертвами кріптомошенніков стають жителі центральних областей Росії і великих міст, оскільки там «середній достаток у громадян вище».
Втім, експерти уточнюють, що в світі в 2018 році потенційні покупці токенов в цілому стали ставитися до вибору проекту для інвестицій більш уважно, чим раніше. За словами засновника платіжної системи PlasmaPay Іллі Максименко, отримавши пропозицію про інвестиції, перш за все необхідно вивчити склад команди проекту. «Наявність відомих персон в числі осіб, що представляють проект, не показник його якості. Головні в проекті – це розробники. Просто зверніть увагу на частку таких фахівців в команді », – вказує він.
Якщо в команді ICO на одного розробника припадає дев’ять маркетологів, то очевидно, що головне завдання проекту – його продати. Разом з тим, за словами засновника проекту Arena Space VR Василя Рижонкова, багато проектів зараз повторно виходять на ICO для залучення додаткових інвестицій і підвищення залученості користувачів. У цьому сенсі інвесторам стало простіше – вони мають можливість вкладатися в проекти з готовим продуктом, а не ризикувати, захоплюючись кричущої «упаковкою» нових стартапів.
У той же час старі обкатані часом схеми шахрайства на фінансовому ринку не зникли. За даними ЦБ, в першому півріччі виявлено 1,89 тис. Організацій, які здійснювали незаконне кредитування. Це вдвічі більше, чим за аналогічний період 2017 року. Саме часто виявляється порушення – незаконне привласнення позначень легальних форм фінансових інститутів, наприклад МФО, мікрокредітной компанія, мікрофінансових компанія. Існуючі способи боротьби з таким явищем (наприклад, спеціальне маркування в пошуковій системі «Яндекс» сумлінних учасників мікрофінансового ринку) виявляються неефективними. «Маркування по ряду критеріїв здійснюється не автоматично, а вручну. Крім того, громадяни просто не знають, що з нею можна відрізнити легального кредитора від нелегального », – пояснює заступник гендиректора групи« Русмікрофінанс »Анастасія Локтіонова. Також, додає вона, немає кримінальної механізму переслідування чорних кредиторів.
За звітний період ЦБ направив до правоохоронних органів матеріали щодо 208 нелегальних форекс-дилерів. За словами пана Ляха, це були як іноземні організації, так і російські неліцензовані компанії. Глава Асоціації форекс-дилерів (АФД) Євген Машаров зазначає, що на поточний момент вісім ліцензованих форекс-дилерів обслуговують близько 5 тис. Фізосіб, тоді як загальна кількість російських інвесторів на ринку форекс оцінюється в 450-500 тис. Чоловік. За даними АФД, середній термін життя нелегальних форекс-компаній становить шість-дев’ять місяців, збитки від їх діяльності в січні-червні 2018 року склали близько 150 млн руб. Нова тенденція – поява супутнього бізнесу по «поверненню засобів» втратили гроші клієнтам форекс-кухонь. Але найчастіше з ними ж вони і афільовані. В результаті клієнт не тільки втрачає гроші на псевдоінвестиціями з нелегалами, а й віддає нові засоби за послугу повернення, яку в підсумку не роблять.
